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股權質押融資

一、股權質押融資的條件

以持有的有限責任公司和股份有限公司股權出質,辦理出質登記的,可以在當地工商管理機關辦理。申請出質登記的公司股權應當是依法可以轉讓和出質的股權。對于已經被人民法院凍結的股權,在解除凍結之前,不得申請辦理股權出質登記。以外商投資的公司的股權出質,應當經原公司設立審批機關批準后方可辦理出質登記。

1.有限責任公司股權質押

以有限責任公司的股權出質的,出質人與質權人應當訂立書面合同,并向工商行政管理機關辦理出質登記,質押合同自登記之日起生效(登記生效主義)。同時,公司的股權出質也應符合《公司法》中有關公司股份轉讓的規定,經股東同意對外出質的股份,在質權實現時,同等條件下其他股東對該股份有優先購買權。若不能取得半數以上股東的同意,則股權不能質押給股東以外的人,股權所有者只能從不同意出質的股東中間挑選質權人。若半數以上股東同意,出質人可以將自己的股權質押給股東以外的質權人,只需在實現質權時保證其他股東的優先購買權即可。根據《物權法》規定,有限責任公司在工商行政管理部門辦理出質登記,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商行政管理部門辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商行政管理部門托管,即股權出質記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后,股權質押合同生效。

2.股份有限公司股權質押

以股份有限公司的股權出質的,出質人與質權人應當訂立書面合同,并向工商行政管理機關辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效。同時,公司的股權出質也應符合《公司法》中有關股份轉讓的規定,借款人必須提供其所持股份所屬股份公司董事會同意股權質押貸款的決議、股東名冊和股東大會授權書。實踐中有的非上市股份公司的股權被托管在托管中心或者產權交易中心,對于這些股份公司,股權托管機構本身就是公司股份交易的指定場所,而股份出質實際上也是一種交易行為,將來實現質權時,必然涉及股份轉讓的問題,因此,需由股權托管機構向工商登記部門提交出質股份的查詢(核對)要求。《物權法》規定非上市股份公司在工商行政管理部門辦理出質登記并在合同約定的期限內將股權交由工商行政管理部門托管,即股份出質記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后,股份質押合同生效。

對于上市公司的股權質押,《物權法》規定:以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的,質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立。另外《證券法》規定:股份公司上市之前必須將股東名冊統一托管到證券登記結算機構。這樣上市交易和托管是聯動的,由深、滬兩市的證券登記公司改組而來的中國證券登記結算有限責任公司對《公司法》規定的股東名冊制度起到了完全的替代作用。由于上市公司的股份(股票)質押登記的操作性強,運作成熟,所以因質押登記引起的相關爭議很少。

3.外商投資企業股權質押

以外商投資的公司的股權出質的,應當經原公司設立審批機關批準后方可辦理出質登記。外商投資企業,包括中外合資企業、中外合作企業和外商獨資企業,.這些企業在中國設立。外商投資企業一般采取有限責任公司形式,也有采取股份有限公司的形式。另外,以國有資產投資的中方投資者股權質押,實現質權時必須經有關國有資產評估機構進行價值評估,并經國有資產管理部門確認,經確認的評估結果應作為該股權的作價依據。

二、股權質押融資的程序

1)股權出質的企業召開董事會或者股東會并作出股權質押決議。

2)股權質押貸款的借款人向貸款人申請質押貸款需提供下列資料:

1)股權質押貸款申請書。

2)質押貸款的借款人上一季度末的財務報表資產負債表、損益表等)。

3)股權出質公司上一個會計年度的資產評估報告。

4)股權出質公司同意質押貸款證明。股份公司股權出質的,需提交董事會或者股東會同意質押的決議。有限責任公司股權出質的,需出具股權出質記載于股東名冊的復印件。

5)貸款人要求提供的其他材料。

3)股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。

4)出質人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權質押合同;股權質押合同可以單獨訂立,也可以是貸款合同中的擔保條款。

5)股權質押合同簽訂之日起15日內,股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記,并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。股權出質登記事項包括:出質人和質權人的姓名或名稱;出質股權所在公司的名稱;出質股權的數額。

6)企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記,應當提交下列材料:

1)申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》。

2)記載有出質人姓名(名稱)及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件(均需加蓋公司印章)。

3)質權合同。

4)出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名,屬于法人的加蓋法人印章,下同)。

5)國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

指定代表或者共同委托代理人辦理的,還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。申請人應當對申請材料的真實性、質權合同的合法性和有效性、出質股權權能的完整性承擔法律責任。

7)貸款人根據貸款合同和《股權質押登記證明書》辦理貸款。

8)股權質押貸款的利率、期限根據中國人民銀行的有關規定確定。

 


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